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Fundos Imobiliários (FIIs) – O que são?

Fundos Imobiliários (FIIs) - O que são
Descubra como os Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) podem ser uma opção atraente para investir no mercado imobiliário. Conheça suas vantagens, como diversificação, liquidez diária e distribuição de rendimentos (dividendos).

Os Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) têm ganhado cada vez mais destaque no mercado financeiro, oferecendo aos investidores a oportunidade de gerar uma renda extra no setor imobiliário por meio da bolsa de valores. Porém você já ficou com dúvida sobre o que são os Fundos Imobiliários (FIIs)? Fique tranquilo, estamos aqui para resolver esse problema.

O que são Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs)?

Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) são veículos de investimento coletivo que têm como objetivo principal aplicar os recursos do fundo no mercado imobiliário. Deste modo, eles funcionam com a aplicação de uma série de investidores, nos quais cada participante adquire cotas do fundo e, com isso, se torna coproprietário de um portfólio diversificado de ativos imobiliários.

Esses ativos podem incluir imóveis comerciais, residenciais, industriais, shoppings centers, hospitais, hotéis, entre outros. Além disso, os FIIs também podem investir em títulos e valores mobiliários relacionados ao setor imobiliário, como certificados de recebíveis imobiliários (CRIs) e letras hipotecárias (LHs).

Os fundos imobiliários são geridos por uma administradora, que é responsável por realizar a gestão do fundo. Ou seja, a compra, venda e locação dos imóveis, bem como a distribuição dos rendimentos aos cotistas fazem parte das funções da empresa que administra o fundo. Essa administração pode ser feita por uma instituição financeira, uma corretora de valores ou uma gestora de recursos.

É importante ressaltar que os FIIs possuem regulamentação específica e estão sujeitos à fiscalização da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) no Brasil. Além disso, a CVM estabelece regras e requisitos que visam garantir a transparência e a proteção aos investidores que decidem aplicar seu dinheiro nesse tipo de fundo.

Vantagens dos Fundos Imobiliários

Os FIIs possuem uma série de vantagens para você que deseja investir no mercado imobiliário. Veja algumas dessas vantagens abaixo:

Acesso ao mercado imobiliário

Os fundos imobiliários permitem que você tenha acesso ao mercado imobiliário, mesmo sem a necessidade de adquirir imóveis individualmente. Portanto, permite a você participar de empreendimentos imobiliários de alta qualidade, como shoppings, escritórios, hospitais e galpões logísticos, mesmo com um investimento inicial relativamente baixo.

Diversificação

Ao investir em FIIs, você tem a oportunidade de diversificar sua carteira. Ou seja, em vez de concentrar todo o seu capital em um único imóvel, é possível adquirir cotas de diferentes FIIs, diversificando seu portfólio. Deste modo, você diversifica seu investimento, reduzindo o risco associado a um único imóvel e aproveita oportunidades em diferentes segmentos do mercado imobiliário.

Gestão realizada por profissionais

Os fundos de investimento imobiliário são geridos por profissionais especializados no mercado, como gestores, administradoras e consultores imobiliários. Desse modo, você terá suporte de profissionais que utilizam ferramentas como o IFIX para tomar melhores decisões. Por fim, os gestores do fundo são responsáveis por realizar a seleção e aquisição de imóveis, a gestão da carteira e a locação dos imóveis.

Onde é possível comprar FIIs?

No Brasil os FIIs são negociados na bolsa de valores, mais especificamente no segmento B3. Portanto, caso você esteja interessado em investir em FIIs, você pode utilizar a corretora de investimentos de sua preferência para realizar a compra (e futuramente a venda) desses ativos. Existem diversas opções de fundos imobiliários disponíveis no mercado, com diferentes estratégias de investimento, cabendo a você analisar e escolher o FII que melhor lhe atende.

Impostos FIIs – Paga imposto de renda?

Os Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) possuem uma estrutura tributária específica que oferece benefícios aos investidores. A seguir, você poderá ver os principais impostos aplicados aos FIIs:

  • Isenção de IR na distribuição de rendimentos: Os rendimentos mensais pagos pelos FIIs (dividendos) são isentos de Imposto de Renda para pessoa física, desde que o fundo tenha, no mínimo, 50 cotistas e as cotas sejam negociadas exclusivamente na bolsa de valores.
  • IR sobre ganho de capital: Caso você venda suas cotas de FII com lucro, ocorrerá a incidência de Imposto de Renda sobre o ganho líquido de capital. Deste modo, você terá que pagar através de DARF a alíquota de 20% sobre o lucro líquido obtido na venda das cotas.

A tributação dos FIIs pode sofrer alterações ao longo do tempo, pois está sujeita a mudanças na legislação fiscal. Portanto, é recomendável que você sempre se mantenha atualizado sobre a tributação dos fundos imobiliários.

Dividendos pagos pelos Fundos Imobiliários

Os FIIs são obrigados por lei a distribuir a maior parte de seus lucros mensalmente, sendo no mínimo 95% do resultado do período, a título de rendimentos. Esses rendimentos são pagos aos cotistas de acordo com a quantidade de cotas que possuem, proporcionalmente à sua participação no fundo. Portanto, essa característica faz com que os fundos de investimento imobiliário sejam uma opção atrativa caso você esteja em busca de renda passiva.

Os rendimentos dos FIIs variam dependendo do desempenho dos imóveis ou títulos imobiliários que compõem a carteira do fundo. Devido a isso, não existe garantia de quanto você irá receber.

Os fundos imobiliários possuem liquidez diária?

Os FIIs possuem liquidez diária, ou seja, é possível comprar e vender cotas desses fundos diariamente na bolsa de valores. Devido a isso, você poderá negociar seus ativos de forma relativamente rápida, facilitando a entrada e a saída do investimento conforme suas necessidades.

Porém, como os FIIs se referem a investimentos de renda variável, é importante ressaltar que o valor da cota poderá oscilar ao longo do tempo. Deste modo, caso você precise vender suas cotas com urgência, poderá obter prejuízo caso o valor atual esteja menor do que o seu preço de compra.

Utilize seu conhecimento

Os Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) são uma forma acessível e prática de investir no setor imobiliário, proporcionando a você a oportunidade de diversificar sua carteira e receber rendimentos mensais. Juntando isso com a isenção de impostos na distribuição de rendimentos, os FIIs têm se tornado uma opção cada vez mais popular para aqueles que desejam investir em imóveis de forma indireta.

Porém é sempre recomendado que você busque informações adicionais e consulte um profissional da área antes de realizar qualquer investimento.

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Felipe Mourão

Felipe Mourão é engenheiro graduado pela USF, apaixonado pelo mercado financeiro e conhecimento. Atualmente, assina textos no A Sua Renda.

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