MGLU3 
R$10,67  3,70%  
PETR4 
R$36,50  1,59%  
VALE3 
R$61,40  0,90%  
BBAS3 
R$26,39  0,46%  
ITUB4 
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WEGE3 
R$40,78  2,44%  

Como declarar o Tesouro Direto no Imposto de Renda? [GUIA]

Como declarar o Tesouro Direto no Imposto de Renda? [GUIA]
Descubra como declarar o Tesouro Direto no Imposto de Renda e otimize seu tempo com um guia completo! Entenda se sua aplicação será tributada pelo IR!

Investir no Tesouro Direto é essencial para todos que buscam segurança e crescimento patrimonial a longo prazo. Contudo, além de investir, também é necessário que você saiba como declarar o Tesouro Direto no Imposto de Renda.

Desse modo, nesse artigo você encontrará um passo a passo completo de como realizar sua declaração, evitando quaisquer inconvenientes. Além disso, você verá quais são os impostos presentes no rendimento de sua aplicação, conseguindo calcular o valor líquido de seu investimento.

Por fim, estará pronto para investir com tranquilidade, sem se preocupar com o leão!

Como declarar o Tesouro Direto no Imposto de Renda?

Para declarar a sua aplicação do Tesouro Direto no Imposto de Renda, você deve seguir duas etapas distintas. Em primeiro lugar, você deve declarar o saldo total aplicado em seu título do Tesouro, através da aba “Bens e Direitos”. Além disso, você deve informar os rendimentos gerados, através da aba “Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva/ Definitiva”.

Porém, para que você consiga realizar sua declaração, tenha em mãos o informe de rendimentos disponibilizado por sua corretora.

Por fim, siga o passo a passo abaixo, declarando seu investimento no Tesouro Direto de forma correta.

Guia para declarar o Saldo do Tesouro Direto

1 – Acesse o programa da Receita Federal (IRPF).

2 – Localize a aba “Bens e Direitos” e clique em “Novo” (canto inferior direito).

Tesouro Direto - Bens e Direitos

3 – No campo “Grupo”, escolha a opção “04- Aplicações e Investimentos”.

4 – No campo “Código”, selecione a opção “02 – Títulos públicos e privados sujeitos à tributação (Tesouro Direto, CDB, RDB e Outros)”.

5 – No campo “CNPJ”, inclua os dados da instituição financeira que você utilizou para investir no Tesouro Direto. Você pode localizar esses dados em seu informe de rendimentos.

6 – Dentro do campo “Discriminação”, descreva qual é o tipo de sua aplicação (Tesouro Selic, IPCA+, etc.), informe o prazo, o nome e o CNPJ da instituição financeira que retem esse título.

7 – Por último, informe o saldo de seu título do Tesouro Direto em cada período, por meio dos campos “Situação em 31/12/2022” e “Situação em 31/12/2023”.

Tesouro Direto - Saldo Preenchimento Declaração IR

Por fim, clique em “OK” e o saldo de seu título do Tesouro terá sido declarado de forma correta.

Contudo, lembre-se que você terá que efetuar esse procedimento para cada um dos títulos do Tesouro Direto que possuir.

Guia para declarar os rendimentos do Tesouro Direto

1 – Acesse o programa da Receita Federal (IRPF).

2 – Entre na aba “Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva/ Definitiva”.

Tesouro Direto - Rendimentos Sujeitos à Tributação Exclusiva Definitiva

3 – Localize o campo “Tipo de Rendimento” e selecione a opção “06 – Rendimentos de aplicações financeiras”.

4 – No campo “CNPJ da Fonte Pagadora”, escreva o CNPJ da instituição financeira que você utilizou para realizar seu investimento no Tesouro.

5 – No campo “Nome da Fonte Pagadora”, informe o nome da instituição financeira referente ao CNPJ escrito no campo anterior.

6 – Por fim, dentro do campo “Valor”, informe o rendimento recebido por meio de seu título do Tesouro Direto.

Tesouro Direto Rendimentos - Preenchimento Declaração IR

Dessa maneira, realizando todas essas etapas, você pode clicar no botão “OK” e finalizar sua declaração.

Quanto eu pago de Imposto de Renda no Tesouro Direto?

Ao investir em um título do Tesouro Direto, o rendimento de sua aplicação será tributado pelo Imposto de Renda seguindo uma tabela regressiva. Desse modo, quanto maior for o prazo de sua aplicação, menor será o tributo cobrado (alíquota decrescente de 22,50% até 15,00%).

Portanto, confira abaixo a tabela regressiva do Imposto de Renda para aplicações no Tesouro Direto.

Tabela Regressiva do Imposto de Renda – Tesouro Direto
Prazo de InvestimentoAlíquota de IR
Até 180 dias22,50%
De 181 a 360 dias20,00%
De 361 a 720 dias17,50%
Acima de 720 dias15,00%

Além do IR, qual é a tributação do Tesouro Direto?

Além do Imposto de Renda, o rendimento de seu investimento no Tesouro Direto será tributado pelo IOF no caso de uma aplicação com prazo inferior a 30 dias. Desse modo, caso você realize uma aplicação de curto prazo, terá que pagar IOF + Imposto de Renda sobre seus rendimentos.

Veja abaixo a tabela regressiva do IOF para aplicações no Tesouro Direto.

Tabela Regressiva do IOF – Tesouro Direto
DiaAlíquota de IOFDiaAlíquota de IOFDiaAlíquota de IOF
196,00%1163,00%2130,00%
293,00%1260,00%2226,00%
390,00%1356,00%2323,00%
486,00%1453,00%2420,00%
583,00%1550,00%2516,00%
680,00%1646,00%2613,00%
776,00%1743,00%2710,00%
873,00%1840,00%286,00%
970,00%1936,00%293,00%
1066,00%2033,00%300,00%

Sou isento do Imposto de Renda preciso declarar Tesouro Direto?

Caso você tenha investido em um título do Tesouro Direto, será necessário realizar a declaração do Imposto de Renda. Desse modo, mesmo sendo isento, é recomendado que você declare suas aplicações, evitando problemas com a Receita Federal.

Contudo, como você pode ver no guia presente nesse artigo, o processo de declaração de sua aplicação é simples. Dessa maneira, em pouco minutos você pode realizar sua declaração de forma simples e correta.

Qual Tesouro Direto é isento de Imposto de Renda?

Os títulos do Tesouro Direto não são isentos da tributação do Imposto de Renda. Desse modo, caso você invista em um dos títulos disponíveis, terá que pagar IR sobre o rendimento gerado. Ou seja, apenas os rendimentos gerados pelos juros de sua aplicação são tributados pelo Imposto de Renda.

Portanto, caso você deseje calcular qual será o valor retido pelo IR, deverá primeiramente calcular qual será o seu rendimento total de sua aplicação. Então, deverá aplicar a alíquota de IR apenas sobre o rendimento (seguindo a tabela regressiva), chegando no valor final do imposto.

Aprenda a declarar outros ativos de renda fixa

Confira os links abaixo para aprender a declarar outros ativos de renda fixa, completando sua declaração com segurança!

Conclusão

Agora você sabe declarar os títulos do Tesouro Direto no Imposto de Renda, evitando problemas com a Receita Federal. Desse modo, você pode realizar seus investimentos com tranquilidade, sabendo que não terá problemas na hora de preencher sua declaração.

Além disso, utilizando as tabelas apresentadas nesse artigo você conseguirá calcular a alíquota de IR e IOF, entendendo profundamente como funciona sua aplicação.

Por fim, ainda teve acesso a guias para declarar seus outros ativos de renda fixa de forma segura, sem ter que realizar outras pesquisas extensas.

Contudo, caso tenha dúvidas ao longo do processo, é recomendado que você busque suporte de um especialista no tema.

Se sente pronto para declarar seu título do Tesouro Direto no Imposto de Renda?

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Felipe Mourão

Felipe Mourão é engenheiro graduado pela USF, apaixonado pelo mercado financeiro e conhecimento. Atualmente, assina textos no A Sua Renda.

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